Hei
マネープランの基本方針を検討しました。
まずは、基本生活費・雑費に充当する予定のない金融資産をコア、サテライトに分類。
コアはあまりリスクを取りたくないお金、サテライトはその別枠とします。
なお、カフェ開業準備資金は、コア、サテライトとはさらに別枠で。
・次に、フェーズごとに整理。
〇フェーズⅠ(55~64)
コア:中リスク運用。GPIFに倣い、4分割(配当再投資)で。具体的には、eMAXIS slimの日本株式、先進国株式、日本債券、先進国債券。
サテライト:主に優待目当ての固有株と、配当狙いの不動産クラファン。
〇フェーズⅡ(65~69) 相場状況によっては、先送りする可能性も。
コア:中リスク運用から低リスク運用に。具体的には、フェーズⅠの4分割を国内、国外の個別債券(配当3%くらい)に時間をかけて変更。(資金が必要となった場合は、定率引出)
サテライト:そのままで。
〇フェーズⅢ(70~) 公的年金受給開始
コア:そのままで。
サテライト:固有株は継続。不動産クラファンは停止し、債券に。
ということで、これから、フェーズⅠへの移行を、年末にかけて少しずつ、進めていきたいと思います。
それではまた。